Нелегальные субъекты не имеют лицензий, не состоят в реестрах Банка России и ведут свою деятельность вне правового поля. Так, выявленные в регионе «черные» кредиторы работали под видом ломбардов, выдавая клиентам займы под залог ювелирных изделий, а также предлагали деньги в долг «без справок и поручительств». Субъекты с признаками финансовой пирамиды предлагали вкладывать средства в якобы инвестпроекты, гарантируя доходность вложений значительно выше рыночной.
Кировчанам рекомендуют до заключения договора с финансовой организацией проверять, легально ли она предоставляет финансовые услуги. Сделать это можно самостоятельно на сайте Банка России в разделе
«Проверить финансовую организацию».
Также чтобы предупредить граждан о нелегалах, Банк России регулярно обновляет
список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
